Ломбардный магнат Койнов попался в сети обысков

В Актобе задержан Сергей Койнов, владелец известной сети ломбардов "Актив". Данная информация была подтверждена в Агентстве по финансовому мониторингу (АФМ).

Незаконная схема микрокредитования

АФМ обнаружило масштабную схему незаконного микрокредитования, которая функционировала через сеть ломбардов, скрывающихся под вывеской комиссионных магазинов. По данным ведомства, в Казахстане действовало около 200 филиалов данной сети.

Как работала схема?

Сергей Койнов зарегистрировал несколько компаний на доверенных лиц, которые действовали под брендом "Актив Маркет". Эти компании, якобы занимающиеся скупкой товаров и бытовой техники, на самом деле выдавали займы под залог имущества, что требует лицензии. При этом использовались одни и те же помещения и сотрудники как для комиссионных магазинов, так и для ломбардов.

"При выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) максимальная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3 процента в день. Однако в компании Койнова заём предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2 процента, что более чем в 4 раза превышает установленный законом предел", — сообщили в АФМ.

Последствия схемы

В результате данной схемы сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За последние два года с них незаконно взыскано более 3,5 миллиарда тенге.

Легализация доходов

Для легализации своих доходов Койнов использовал компанию, заключавшую фиктивные договоры с аффилированными фирмами на сумму 1,9 миллиарда тенге. Эти средства затем переводились на личный депозитный счёт в качестве дивидендов.

"На данный момент проведено более 200 обысков по всей стране, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается, и другая информация разглашению не подлежит", - добавили в ведомстве.

Статус расследования

АФМ уточняет, что деятельность лицензированной сети ломбардов "Актив" не является предметом расследования. Все филиалы компании остаются открытыми, а залоговое имущество "Актив Маркет" продолжает находиться в распоряжении ломбарда.

В ведомстве также ведётся расследование по 14 другим делам, связанным с незаконным взиманием вознаграждений по микрокредитам. Всего подозреваются 15 человек.

Обращения граждан

Предпринимателей, занимающихся микрофинансовой деятельностью, призывают строго соблюдать права заёмщиков и предупреждают о последствиях за завышенные ставки вознаграждения.

В "Актив" ломбард сообщили, что все филиалы компании временно закрыты на два дня из-за "технических проблем". Это вызвало множество обращений от казахстанцев, которые не могут вернуть своё имущество.

Кроме того, несколько дней назад полиция задержала подозреваемых в мошенничестве в Астане. Один из местных жителей стал жертвой мошенников, пытаясь приобрести автомобиль Toyota Camry 20 через интернет, и перечислил 500 тысяч тенге в качестве предоплаты.