В Костанайской области начато досудебное расследование по факту незаконной микрофинансовой деятельности. Подозреваемый, действовавший без лицензии на протяжении шести лет, предоставлял займы под проценты через мобильные приложения.

Схема мошенничества

По информации департамента АФМ по Костанайской области, подозреваемый маскировал свои противоправные действия под законные сделки займа. В договорах указывались суммы, значительно превышающие фактические, из-за включения заранее начисленных вознаграждений, достигающих 100 процентов годовых. Заемщики оставляли свое имущество в качестве залога, что позволяло оформлять сделки на общую сумму более 556 миллионов тенге.

Случай с пенсионеркой

Один из ярких примеров — пенсионерка из Рудного, которая оформила заем в 13,2 миллиона тенге для оплаты лечения. Однако из этой суммы она получила лишь 6 миллионов тенге, в то время как 7,2 миллиона тенге оказались заранее включенными процентами. В качестве залога женщина оставила свою единственную квартиру.

Конфискация имущества

Судом был наложен арест на имущество подозреваемого общей стоимостью 154 миллиона тенге, включая 6 частных домов и 3 автомобиля (Tank 500, Toyota Camry, Mitsubishi Fighter).

По информации, касающейся других аспектов дела, согласно статье 201 Уголовно-процессуального кодекса, разглашению не подлежит.