Финансовый мониторинг: новые инструменты для повышения прозрачности личных финансов

Финансовый мониторинг операций и личный кабинет

В соответствии с статьей 10 Закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять уполномоченным органам информацию о финансовых операциях, которые подлежат мониторингу. Эта информация включает данные о субъектах, участниках операций и, при необходимости, признаки подозрительных операций.

Сведения и документы, подтверждающие выполнение требований законодательства, должны предоставляться через личный кабинет, который разработано Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу.

Содержание личного кабинета

Личный кабинет субъекта финансового мониторинга включает в себя:

1. Результаты оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
2. Правила внутреннего контроля.
3. Сертификат о прохождении тестирования на знание законодательства о ПОД/ФТ.

Все сведения фиксируются и передаются в электронном виде через выделенные каналы связи на казахском или русском языках.

Кто обязан предоставлять сведения?

Согласно требованиям законодательства, следующие организации и лица обязаны предоставлять сведения:

• Бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры, работающие в сфере бухгалтерского учета и аудита.
• ИП и юридические лица, осуществляющие лизинговую деятельность без лицензии.
• ИП и юридические лица, занимающиеся операциями с драгоценными металлами и камнями.
• ИП и юридические лица, предоставляющие посреднические услуги в сделках с недвижимостью.
• Банки и их филиалы.
• Биржи, клиринговые организации и брокеры.
• Страховые и перестраховочные организации, включая филиалы нерезидентов.
• Единый накопительный пенсионный фонд и другие пенсионные фонды.
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг и центральный депозитарий.
• Нотариусы, осуществляющие действия с деньгами или имуществом.
• Адвокаты и юридические консультанты, участвующие в операциях от имени клиентов.
• Организаторы игорного бизнеса и лотерей.
• Операторы почты, осуществляющие денежные переводы.
• Организации, занимающиеся микрофинансированием.
• Платежные организации.
• Участники Международного финансового центра "Астана".
• Лица, выпускающие и обращающие обеспеченные цифровые активы.
• Операторы сотовой связи.

Какие операции подлежат финансовому мониторингу?

Операции с деньгами и (или) имуществом подлежат финансовому мониторингу, если их сумма составляет от 1 миллиона до 50 миллионов тенге, в зависимости от типа операции (например, покупка или продажа недвижимости, драгоценные металлы, цифровые активы и т.д.), согласно статье 4 Закона о ПОД/ФТ.

Подозрительные операции подлежат мониторингу независимо от их суммы и формы совершения.

Если операция осуществляется в иностранной валюте, сумма в тенге определяется по рыночному курсу на день совершения операции, установленному в соответствии с законодательством Республики Казахстан.