Ужесточение контроля за обменниками: риски для бизнеса и новые правила в борьбе с отмыванием доходов
НацБанк РК подготовил проект изменений к требованиям внутреннего контроля для обменных пунктов. Основные изменения касаются идентификации клиентов, содержания досье, перечней оффшорных зон и проверки клиентов при операциях с золотом.
Национальный Банк Республики Казахстан разработал проект постановления, касающегося изменений в постановлении от 28 февраля 2022 года № 20. Это постановление утверждает требования к правилам внутреннего контроля, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения для юридических лиц, работающих через обменные пункты.
Планируемая дата принятия
Проект планируется к принятию в четвертом квартале 2025 года.
Основные изменения, предусмотренные проектом
Отмена стандартной идентификации клиентов уполномоченной организации, согласно пункту 7 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ.
Актуализация требований к содержанию досье клиента в соответствии с подпунктом 6) пункта 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ.
Обновление перечней оффшорных зон согласно постановлению Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 и приказу Министра финансов от 8 февраля 2018 года № 142.
Введение требований по надлежащей проверке клиентов при покупке и продаже аффинированного золота в слитках.
Приведение требований к внутреннему контролю в соответствие с критериям 15 Рекомендаций ФАТФ, касающимся оценки рисков ОД/ФТ/ФРОМУ перед внедрением новых технологий.
Проект также нацелен на соответствие требований к внутреннему контролю Закону о ПОД/ФТ и международным стандартам ФАТФ.