Ужесточение контроля за обменниками: риски для бизнеса и новые правила в борьбе с отмыванием доходов

Изменения в требованиях к обменным пунктам

Национальный Банк Республики Казахстан разработал проект постановления, касающегося изменений в постановлении от 28 февраля 2022 года № 20. Это постановление утверждает требования к правилам внутреннего контроля, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения для юридических лиц, работающих через обменные пункты.

Планируемая дата принятия

Проект планируется к принятию в четвертом квартале 2025 года.

Основные изменения, предусмотренные проектом

• Отмена стандартной идентификации клиентов уполномоченной организации, согласно пункту 7 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ.
• Актуализация требований к содержанию досье клиента в соответствии с подпунктом 6) пункта 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ.
• Обновление перечней оффшорных зон согласно постановлению Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 24 февраля 2020 года № 8 и приказу Министра финансов от 8 февраля 2018 года № 142.
• Введение требований по надлежащей проверке клиентов при покупке и продаже аффинированного золота в слитках.
• Приведение требований к внутреннему контролю в соответствие с критериям 15 Рекомендаций ФАТФ, касающимся оценки рисков ОД/ФТ/ФРОМУ перед внедрением новых технологий.

Проект также нацелен на соответствие требований к внутреннему контролю Закону о ПОД/ФТ и международным стандартам ФАТФ.