Расширение операций под финмониторинг в России

В Парламенте Республики Казахстан в настоящее время обсуждается законопроект, который вносит поправки и дополнения в ряд законодательных актов, касающихся борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а также финансированием терроризма. Этот закон предполагает увеличение объема информации, которая будет предоставляться по операциям как в наличной, так и в безналичной форме, включая операции с эквивалентом в иностранной валюте.

К субъектам, обязанным осуществлять финмониторинг, будут относиться:
• компании, занимающиеся клирингом по финансовым инструментам;
• биржевые брокеры, работающие на товарных биржах и осуществляющие сделки с товарными активами, а также клиринговые центры товарных бирж;
• Государственная корпорация «Правительство для граждан»;
• операторы мобильной связи.

Эти организации будут обязаны сообщать информацию о финансовых операциях, попадающих под финмониторинг, если сумма сделки составляет 50 000 000 тенге или выше, либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. К таким операциям относятся:
• купля-продажа движимого имущества;
• сделка с драгоценными металлами и драгоценными камнями в наличной или безналичной форме, за исключением:
• операций по продаже аффинированного золота в Национальный Банк Республики Казахстан и сделок по приобретению эталонных образцов драгоценных металлов;
• сделок по покупки драгоценных металлов у недропользователей, добытых на основании лицензии;
• операций по продаже драгоценных металлов в Национальный Банк Республики Казахстан;
• покупка и продажа культурных ценностей в наличной форме, а также их ввоз в страну или вывоз за пределы Республики Казахстан;
• сделки с цифровыми активами.

Проект закона также предусматривает ужесточение мер ответственности для субъектов, которые не исполняют требования по финмониторингу. Это может включать как штрафные санкции, так и приостановление лицензий на осуществление деятельности. Предполагается, что такая мера позволит существенно улучшить степень контроля за финансовыми потоками и предотвратить использование финансовой системы в целях отмывания незаконно полученных средств.

Кроме того, в рамках рассматриваемых поправок к законопроекту ожидается значительное увеличение взаимодействия между государственными органами, такими как Комитет финансового мониторинга и правоохранительные органы, что позволит повысить эффективность борьбы с финансовыми преступлениями и обеспечить защиту национальной экономики.

С учетом глобальных стандартов, таких как рекомендации ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма), Казахстан стремится интегрировать современные подходы к финмониторингу, что будет способствовать улучшению инвестиционного климата в стране и повышению доверию к финансовым институтам.