Предельная сумма мобильных переводов в 2025 году

Тематика контроля мобильных переводов между физическими лицами стала наглядной и обсуждаемой на протяжении последних месяцев как среди граждан, так и в рамках Минфина. В целях совершенствования контроля за мобильными переводами ведомство разработало проект приказа, который пересматривает условия, по которым операции на банковских счетах будут относиться к доходам от предпринимательской деятельности.

Предполагается, что под контроль попадут переводы между физическими лицами в тех случаях, когда одно физическое лицо получает средства на свой банковский счет от 100 и более различных источников ежемесячно в течение трех месяцев, при этом общий объем перевода превышает 12 минимальных заработных плат (примерно более 1 миллиона тенге) в 2025 году. На данный момент данные предложения находятся на стадии согласования и еще не вступили в законную силу.

На текущий момент действует вариант проверки, согласно которому контроль осуществляется при получении денег на счет от 100 разных источников ежемесячно в течение 3 подряд идущих месяцев, без указания конкретной суммы.

Стоит отметить, что согласно пункту 2) статьи 35 Предпринимательского кодекса, обязательной государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя подлежат те физические лица, чьи доходы от частной предпринимательской деятельности превышают 12 минимальных заработных плат в год.

Минфин будет получать необходимые данные о количестве и суммах переводов от банков:

• с 2024 года — по сотрудникам государственных учреждений и организаций квазигосударственного сектора, а также их супругам (по итогам 2023 года);
• с 2025 года — по индивидуальным предпринимателям, руководителям юридических лиц и их супругам (по итогам 2024 года);
• с 2026 года — по остальным гражданам (по итогам 2025 года).

Цель введения контроля над мобильными переводами заключается в борьбе с незаконной предпринимательской деятельностью и стремлении легализовать ее. Кроме того, такие меры должны повысить уровень налоговой дисциплины среди граждан, что в будущем будет способствовать увеличению поступлений в государственный бюджет и поддержанию экономики в условиях современных вызовов.

Важно отметить, что в рамках подготовки данного законопроекта обсуждаются также возможности создания ограничений на определенные виды переводов, что может включать в себя как лимиты на суммы, так и требования к идентификации источников средств. Это вызвано необходимостью борьбы с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности. Таким образом, новые правила могут стать важным шагом к большей прозрачности финансовых операций и обеспечению безопасности финансовой системы.