Банки Казахстана усиливают контроль над картами бизнесменов

Под угрозу могут попасть и честные бизнесмены.

С 19 января 2025 года в Казахстане вступили в силу новые изменения, принятые Агентством,responsible for regulation and development of the financial market (АРРФР), которые кардинально меняют подход банков к обслуживанию своих клиентов.

По новым правилам, финансовые учреждения обязаны ежегодно обновлять информацию о своих клиентах, а также усиливать контроль за использованием банковских карт. Эти меры в первую очередь нацелены на борьбу с теневой экономикой, отмыванием средств и деятельностью дропперов — лиц, открывающих счета на подставных людей.

Тем не менее, под удар могут попасть и добросовестные предприниматели. Многие из них активно используют несколько пластиковых и виртуальных карт для управления своим бизнесом, запуска рекламных кампаний и проведения международных расчетов. Даже если все действия законны, такие пользователи могут оказаться под пристальным вниманием банковских учреждений.

В ситуациях, когда время имеет критическое значение — например, при срочной оплате импортированного товара или во время рекламной кампании — любые задержки, возникающие из-за необходимости дополнительной проверки личности, могут повлечь за собой финансовые потери.

С целью минимизации рисков эксперты советуют бизнесменам уже сейчас провести ревизию своих банковских счетов. Необходимо оценить целесообразность каждого счета, особенно тех, которые не используются активно. Закрытие ненужных счетов может помочь избежать лишнего внимания со стороны банков и снизить риск возникновения дополнительных вопросов.

Кроме того, рекомендуется установить регулярный мониторинг транзакций и изменений в своей финансовой активности. Бизнесменам стоит также рассмотреть возможность интеграции инструментов учета, которые помогут более эффективно отслеживать потоки средств и будут способствовать прозрачности бизнеса.

В условиях новых требований следует позаботиться о надежной документации своих финансовых операций, что поможет при потенциальных проверках со стороны банков или регуляторов. Итог — подготовленность и прозрачность бизнеса может сыграть ключевую роль в избежании негативных последствий из-за новых регуляторных изменений.

Рекомендации для действий:

• Оценить количество оформленных на себя карт — как физических, так и виртуальных.
• Закрыть карты, которые не используются, особенно те, что давно не задействованы в транзакциях.
• Подготовиться к потенциальным запросам со стороны банков и заранее обновить свои данные, чтобы избежать блокировки счетов.
• Регулярно проверять свои финансовые операции и следить за выписками по картам, чтобы быстро обнаружить подозрительные транзакции.
• Убедиться, что у вас установлены сильные пароли и двухфакторная аутентификация для онлайн-управления картами.
• Обращать внимание на изменения в условиях обслуживания карт и на уведомления от банка о любой активности, чтобы быть в курсе возможных рисков.

Также следует помнить, что с введением новых правил банки получают право приостанавливать операции по карте до завершения проверки, особенно если клиент вызывает подозрения в связи с рисками, связанными с проведением сомнительных финансовых операций.

Важно своевременно реагировать на уведомления о возможных мошеннических попытках и, при необходимости, блокировать карту для предотвращения убытков.

Нашли ошибку?