Ужесточение требований к оформлению и использованию карт в Казахстане

В Казахстане введены новые строгие требования к оформлению и использованию платёжных банковских карт. Об этом сообщила председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова.

Причины ужесточения правил

По словам Абылкасымовой, основная проблема заключалась в том, что мошенники, известные как дропперы, использовали банковские карты для обналичивания средств, полученных от продажи наркотиков. В связи с этим были предприняты меры совместно с Национальным банком.

Новые ограничения

Одним из ключевых нововведений стало ограничение на количество карт. Теперь на одно физическое лицо разрешено оформлять не более 10 карт в одном банке.

Серые и черные списки

Также были введены серые списки, в которые заносятся лица, имеющие подозрительную активность. На данный момент в таких списках уже несколько тысяч человек, их счета подлежат блокировке на время проверки. Если подозрения подтвердятся, они могут быть переведены в черный список.

Строгая верификация

Агентство также внедрило строгие меры верификации, чтобы гарантировать, что карты используются исключительно их владельцами. Абылкасымова привела пример, когда жены не могли снять деньги с карт своих мужей из-за новых требований.

Ограничения для молодежи

Кроме того, планируется ограничить возможность выпуска и перевыпуска платёжных карт для граждан в возрасте от 18 до 21 года. Для получения новой карты им потребуется посетить отделение банка.

Напомним, что дроппером называется лицо, используемое мошенниками для вывода денежных средств, на которых оформляются банковские счета и карточки.