Финмониторинг усиливает контроль за клиентами для борьбы с финансовыми преступлениями

Финансовый мониторинг: новые правила проверки клиентов

Агентство по финансовому мониторингу внедрило новые Правила, касающиеся проверки клиентов, их представителей и бенефициарных собственников через скоринговый модуль.

Что такое скоринговый модуль?

Скоринговый модуль — это автоматизированная система, которая агрегирует информацию из различных источников для оценки рисков, связанных с клиентами и их представителями. Использование данного модуля субъектами финансового мониторинга является добровольным.

Правила использования скорингового модуля

Субъекты финансового мониторинга должны соблюдать законодательство Республики Казахстан о персональных данных и их защите при использовании скорингового модуля в своих информационных системах.

Цели скорингового модуля

Результаты работы скорингового модуля имеют рекомендательный характер и предназначены для:

• Предварительной оценки уровня рисков клиентов и их представителей;
• Оценки рисков операций.

Случаи, когда проводится проверка клиентов

Надлежащая проверка клиентов и бенефициарных собственников осуществляется в следующих случаях:

1. При установлении деловых отношений с клиентами и их представителями;
2. Во время проведения финансовых операций, включая подозрительные;
3. Если имеются сомнения в достоверности ранее полученной информации о клиенте или его представителе.

Источники информации для проверки

Проверка клиентов осуществляется на основании информации и документов, предоставляемых клиентами или получаемых из других источников, включая данные, полученные из скорингового модуля.

Содержимое скорингового модуля

Скоринговый модуль включает обезличенные данные, которые содержат агрегированную информацию о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами субъектов финансового мониторинга, без указания персональных данных.