20-12-2025, 00:05

Финмониторинг усиливает контроль за клиентами для борьбы с финансовыми преступлениями

Агентство по финмониторингу утвердило правила проверки клиентов через скоринговый модуль, который используется для риск-идентификации. Он применяется для оценки рисков при установлении деловых отношений и проведении операций с деньгами.

Финансовый мониторинг: новые правила проверки клиентов

Агентство по финансовому мониторингу внедрило новые Правила, касающиеся проверки клиентов, их представителей и бенефициарных собственников через скоринговый модуль.

Что такое скоринговый модуль?

Скоринговый модуль — это автоматизированная система, которая агрегирует информацию из различных источников для оценки рисков, связанных с клиентами и их представителями. Использование данного модуля субъектами финансового мониторинга является добровольным.

Правила использования скорингового модуля

Субъекты финансового мониторинга должны соблюдать законодательство Республики Казахстан о персональных данных и их защите при использовании скорингового модуля в своих информационных системах.

Цели скорингового модуля

Результаты работы скорингового модуля имеют рекомендательный характер и предназначены для:

Предварительной оценки уровня рисков клиентов и их представителей;
Оценки рисков операций.

Случаи, когда проводится проверка клиентов

Надлежащая проверка клиентов и бенефициарных собственников осуществляется в следующих случаях:

При установлении деловых отношений с клиентами и их представителями;
Во время проведения финансовых операций, включая подозрительные;
Если имеются сомнения в достоверности ранее полученной информации о клиенте или его представителе.

Источники информации для проверки

Проверка клиентов осуществляется на основании информации и документов, предоставляемых клиентами или получаемых из других источников, включая данные, полученные из скорингового модуля.

Содержимое скорингового модуля

Скоринговый модуль включает обезличенные данные, которые содержат агрегированную информацию о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами субъектов финансового мониторинга, без указания персональных данных.

Банк	Покупка	Продажа
Банк ЦентрКредит	453.50	457.50
Народный Банк	452.15	459.15
Евразийский Банк	453.00	458.00
КЗИ Банк	454.00	460.00
ForteBank	455.00	461.00
Нурбанк	451.50	457.50
Kaspi Bank	452.50	458.50
Jusan Bank	451.10	458.10
Bank RBK	451.00	457.50
Банк Фридом Финанс	453.00	460.00
Bereke Bank (Сбербанк)	454.15	461.15

Банк	Покупка	Продажа
Банк ЦентрКредит	456.00	460.00
Народный Банк	532.00	537.00
Евразийский Банк	527.92	535.92
КЗИ Банк	530.80	535.80
ForteBank	530.00	538.00
Нурбанк	531.00	540.00
Kaspi Bank	529.20	535.20
Jusan Bank	530.69	536.69
Bank RBK	527.85	534.85
Банк Фридом Финанс	526.50	534.50
Bereke Bank (Сбербанк)	530.50	537.50

Банк	Покупка	Продажа
Банк ЦентрКредит	531.05	540.55
Народный Банк	531.00	537.00
Евразийский Банк	4.61	5.53
КЗИ Банк	4.71	5.52
ForteBank	4.58	5.55
Нурбанк	4.90	5.50
Kaspi Bank	4.79	5.59
Jusan Bank	4.50	5.50
Bank RBK	-.--	-.--
Банк Фридом Финанс	4.52	5.52
Bereke Bank (Сбербанк)	4.49	5.50