Ограничения на банковские карты для иностранцев в Казахстане

В стране реализованы новые меры контроля над картами для нерезидентов.

Согласно последним изменениям, банковские карты для иностранцев будут предоставляться сроком не более 12 месяцев. Эти меры связаны с увеличившимся потоком нерезидентов, особенно из России, которые начали открывать счета в Казахстане в условиях ухода международных платежных систем из своей страны, передает 31 канал.

Как информирует телеканал, ссылаясь на данные Комитета миграционной службы, в 2024 году было выдано 435 408 индивидуальных идентификационных номеров (ИИН) иностранцам, и многие из них воспользовались этими номерами для открытия банковских карт.

В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка отметили, что карты нерезидентов нередко использовались в преступных целях, включая схемы отмывания денежных средств.

«Эти нововведения направлены на предотвращение передачи карт третьим лицам и другие мошеннические действия. Банк обязан отслеживать подозрительные транзакции и обновлять информацию о владельцах карт, особенно если у них имеется более пяти карт в одном банке. Однако остается вопрос, насколько эффективно учреждения смогут отслеживать такие операции», – отмечается в сообщении источника.

Некоторые эксперты выражают опасения, что ужесточение правил может привести к увеличению спроса на аренду карт для участия в незаконных схемах. Это может негативно отразиться на экономике, ведь нерезиденты активно инвестируют в Казахстан, снимая жилье и принимая участие в других экономических активностях.

Тем не менее, специалисты утверждают, что в долгосрочной перспективе такие меры будут иметь положительный эффект. Они поспособствуют защите финансовой системы от уголовных действий и улучшат репутацию Казахстана на международной арене.

Кроме того, казахстанские банки будут стимулировать использование альтернативных платёжных систем, чтобы минимизировать зависимость от международных транзакций. В целях повышения прозрачности и безопасности вводятся дополнительные требования к идентификации клиентов. Это включает предоставление более детальной информации о происхождении средств и целевом использовании карт.

Также предусмотрены образовательные программы для иностранных граждан, чтобы они могли лучше понимать законодательство страны и правила использования финансовых инструментов. В результате, предполагается, что данные меры помогут создать более безопасную и предсказуемую банковскую среду как для нерезидентов, так и для местных жителей.