Отказ банка в отправке платежей с марта 2024 года

С 10 марта 2024 года вступят в силу новые правила, касающиеся обработки платежных поручений. Установленные изменения были внесены в постановление Правления НацБанка РК №208 от 31 августа 2016 года, регулирующее безналичные расчеты и переводы денежных средств на территории Казахстана.

Теперь, если ИИН (БИН) получателя не соответствует его наименованию в платежном документе, банк отправителя будет вправе отказать в обработке следующих платежей:

• налоговых обязательств и других платежей в государственный бюджет;
• социальных взносов в Государственный фонд социального страхования;
• взносов и отчислений в систему обязательного медицинского страхования;
• взносов на пенсионные программы;
• Единого платежа.

Однако следует отметить, что банковские учреждения не откажут в обработке платежного поручения, если валюта платежа не совпадает с валютой, используемой в банковском счете. В таких случаях необходимо будет предоставить подтверждение от отправителя о выполнении платежного поручения или от бенефициара, что сумма была зачислена в валюте счета после конвертации по текущему рыночному курсу на момент транзакции. Порядок получения такого подтверждения будет регламентироваться договором между клиентом и финансовым учреждением.

Важно упомянуть, что подтверждение от клиента не требуется, если он заранее дал согласие на конвертацию в рамках договора с банком, который также фиксирует размеры и условия уплаты комиссии за проведение конвертации.

В случаях, когда валюта платежа отличается от валюты счета, эти операции будут подлежать требованиям Правил осуществления валютных операций.

Кроме того, изменения потребуют от организаций более тщательного контроля за правильностью заполнения платежных поручений. Это может подразумевать внедрение новых технологий и систем для автоматизации процесса проверки данных, что поможет сократить количество ошибок и ускорить обработку платежей. Важно, чтобы компании начала готовиться к этим изменениям заранее, обучая своих сотрудников и пересматривая внутренние регламенты.

Также следует отметить, что для повышения прозрачности и минимизации ошибок, рекомендуется проверять актуальность данных о контрагентах и их ИИН (БИН) через соответствующие государственные информационные системы перед отправкой платежей. Это позволит избежать ненужных отказов и уменьшит риски финансовых потерь для бизнеса.

В заключение, данные меры, как ожидается, должны привести к более надежной и безопасной финансовой системе, способствуя борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями, что является одной из приоритетных задач государственного регулирования в области финансовых услуг.

Нашли ошибку?