Заблокированные средства: как вернуть деньги из ловушки мошенников?

Как вернуть деньги, заблокированные из-за подозрений на мошенничество? В Национальном банке Казахстана рассказали о необходимых действиях для восстановления доступа к вашим средствам.

Контекст

В прошлом году в Казахстане были приняты законодательные изменения, которые расширили функции национального Антифрод-центра и упростили процесс возврата средств пострадавшим от мошеннических действий. Эти поправки вступили в силу 31 августа 2025 года и направлены на защиту прав потребителей финансовых услуг и упрощение законодательной регламентации.

Что делать, если деньги заблокированы?

Если ваши средства заблокированы при транзакции из-за подозрительных действий, необходимо обратиться в правоохранительные органы. Эти органы должны выдать уведомление в банк о том, что транзакция признана мошеннической, и вернуть клиенту заблокированную сумму. Уведомление должно быть санкционировано прокуратурой.

"Таким образом, основанием для возврата является уведомление от органа уголовного преследования, санкционированное прокурором. В связи с чем пострадавшим от мошенничества следует обращаться в правоохранительные органы," — подчеркнули в Нацбанке.

Транзакции с признаками мошенничества, произошедшие после запуска платформы Антифрод-центра 22 июля 2024 года, подлежат регистрации в центре. Это означает, что все пострадавшие в этот период могут попытаться вернуть свои деньги.

Как быстро возвращаются деньги?

По информации Национального банка, банк бенефициара обязан вернуть деньги не позднее следующего операционного дня после получения уведомления от правоохранительных органов о признании транзакции мошеннической. Возврат возможен только в пределах заблокированной суммы и осуществляется через платёжный ордер.

"Если на счету получателя на момент блокировки не было средств, ущерб можно вернуть только через суд," — добавили в Нацбанке.

В случае, если финансовые учреждения не выполняют законодательные требования по возврату заблокированных средств, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка может применить к ним меры надзорного реагирования.

Национальный банк также предупреждает о росте случаев телефонного мошенничества, связанных с несанкционированной блокировкой банковских карт. Злоумышленники используют личные данные граждан, чтобы обратиться в банки от их имени и вызвать блокировку карт.