Кредитный заговор: 2 миллиарда тенге в убытках!

Департамент АФМ по городу Алматы завершил расследование в отношении руководства АО "Центр развития трудовых ресурсов" ("ЦРТР") и ТОО "Первое кредитное бюро" ("ПКБ"). Оба учреждения подозреваются в злоупотреблении должностными полномочиями и взяточничестве, что привело к значительному ущербу для государства.

Нарушение конкуренции

"ЦРТР" является единственным государственным оператором информации о доходах физических лиц, используемой кредитными бюро и финансовыми организациями для оценки платежеспособности заемщиков. В 2020 году бывший президент "ЦРТР" Д.Р. Аргандыков заключил незаконное соглашение с Р.Ж. Омаровым, гендиректором "ПКБ", которое позволило последнему увеличить свою долю доходов с 30% до 35%. Это соглашение негативно сказалось на доходности "ЦРТР", снизив её с 70% до 65%.

Схема мошенничества

После назначения на должность президента "ЦРТР" А. Сарбасова в начале 2025 года условия соглашения остались прежними, что обеспечивало "ПКБ" дополнительное конкурентное преимущество. В ходе расследования была выявлена схема, по которой "ПКБ" получал доступ к информации с помощью специального сервиса, в то время как запросы от "Государственного кредитного бюро" ("ГКБ") обрабатывались с задержками из-за внедрения вредоносного ПО.

В результате этих противоправных действий государству был причинен ущерб на сумму свыше 2 миллиардов тенге. В июне 2025 года Аргандыков и Омаров были задержаны после передачи вознаграждения в размере 75 тысяч долларов США для сохранения условий ранее действовавшей схемы.

В настоящее время их имущество, включая движимое и недвижимое, а также ценные бумаги на сумму более 1 миллиарда тенге, арестовано. Материалы дела переданы для дальнейшего ознакомления. По информации, размещенной в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством, лица считаются невиновными, пока их вина не будет доказана судом.