Расследование финансовых злоупотреблений в Алматы

Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) по Алматы завершил расследование в отношении руководства АО "Центр развития трудовых ресурсов" ("ЦРТР") и ТОО "Первое кредитное бюро" ("ПКБ"). Оба предприятия подозреваются в злоупотреблении должностными полномочиями и взяточничестве.

Роль ЦРТР в кредитовании

"ЦРТР" является единственным государственным оператором, который предоставляет информацию о доходах физических лиц. Эти данные используются кредитными бюро и финансовыми организациями для оценки платежеспособности заемщиков. Доступ к такой информации критически важен для функционирования рынка кредитования, так как альтернативных легальных источников не существует.

Необоснованные выгоды для ПКБ

Основными пользователями данных являются "Государственное кредитное бюро" ("ГКБ") и "Первое кредитное бюро" ("ПКБ"). В 2020 году экс-президент "ЦРТР" Д.Р. Аргандыков заключил незаконное соглашение с гендиректором "ПКБ" Р.Ж. Омаровым. Это соглашение позволило "ПКБ" увеличивать свою долю дохода с 30% до 35%, в то время как "ГКБ" оставалось на уровне 30%.

Последствия незаконной схемы

В результате данного соглашения доходность "ЦРТР" снизилась с 70% до 65%. В начале 2025 года, после назначения А. Сарбасова на пост президента "ЦРТР", условия соглашения не изменились, что продолжало наносить ущерб государству.

Технологические манипуляции

В ходе следствия была раскрыта схема, позволяющая "ПКБ" получать конкурентные преимущества. Аргандыков и Омаров установили информационный сервис для быстрого обмена данными между "ЦРТР" и "ПКБ", в то время как каналы информации с "ГКБ" были заражены вредоносным ПО, замедляющим обработку запросов.

Финансовый ущерб

В результате противоправных действий государству был причинен ущерб на сумму свыше двух миллиардов тенге. В июне 2025 года Аргандыков и Омаров были задержаны после передачи взятки Сарбасову в размере 75 тысяч долларов, что было направлено на поддержание условий незаконной схемы.

Правовые последствия

На основании решения суда, на движимое и недвижимое имущество, а также ценные бумаги указанных лиц, общей стоимостью более миллиарда тенге, был наложен арест. Материалы дела переданы для дальнейшего разбирательства, и иная информация разглашению не подлежит.