Ужесточение требований к выпуску карт для иностранцев в Казахст

С 10 марта 2024 года Национальный Банк Республики Казахстан введет более жесткие правила для выпуска платёжных карт казахстанских банков для иностранцев. Это решение направлено на снижение рисков, связанных с использованием таких карт нерезидентами для совершения противоправных действий, включая незаконную торговлю наркотиками и участие в азартных играх. Условия использования карт для детей также будут ужесточены.

Изменения внесены в Постановление Правления Нацбанка РК №205 от 31 августа 2016 года, относящееся к правилам выпуска платежных карточек и требованиям к обслуживанию операций с их использованием на территории страны.

Для получения платёжной карты иностранному гражданину потребуется личное присутствие и предоставление документов, подтверждающих законность его пребывания в Казахстане (таких как трудовой договор, учебный контракт, вид на жительство и прочие). Процесс проверки личности будет проходить до момента выдачи карты. Банк также может проводить дополнительные проверки, включая запросы в правоохранительные органы и другие государственные учреждения для подтверждения добросовестности заявителя.

Когда речь идет о выпуске карты для несовершеннолетнего, банк будет собирать информацию и разрешение от законного представителя, касающееся возможных операций по карте, предельной суммы отдельных сделок и условий пополнения счета третьими лицами. Несовершеннолетнему будут доступны операции в рамках ограничений, установленных его законным представителем. Однако законный представитель имеет право отказаться от установления этих ограничений, что позволит несовершеннолетнему более свободно распоряжаться своими финансами в пределах установленных рамок.

Важно отметить, что ограничения, установленные законным представителем, не будут касаться карт несовершеннолетних, достигших 14 лет, в случае получения ими заработной платы, стипендий, вкладов и других источников дохода, а также при достижении несовершеннолетним статуса полностью дееспособного гражданина. В таких случаях, банк может потребовать дополнительные документы, подтверждающие источник дохода, и обеспечить соблюдение законодательства о защите прав несовершеннолетних клиентов.