Казахстанская МФО и санкции Великобритании владельца

В новый санкционный список вошли как российские предприятия, так и частные лица, а также нефтяные танкеры.

24 февраля 2025 года Британия объявила о введении обширного пакета санкций, который стал самым значимым с начала конфликта между Россией и Украиной.

В этот список включены российские компании, индивидуальные предприниматели и нефтедобывающие танкеры. В числе санкционированных оказался бизнесмен Игорь Владимирович Ким, который является владельцем ряда активов, включая те, что расположены в Казахстане.

В официальном пресс-релизе Ким упоминается как владелец Экспобанка, который функционирует в финансовой сфере России. Однако информация о его доле в капитале банка не раскрыта, так как после изменения организационно-правовой формы в 2021 году сведения о его акционерах стали недоступны. Согласно данным из российского Forbes, на момент последнего анализа ему принадлежало 86,02% акций Экспобанка, что позволило ему занять 40 место в рейтинге 100 наиболее надежных банков России.

Также важно отметить, что в декабре 2023 года США включили Экспобанк в свой санкционный список, однако сам Ким в тот момент под ограничения не попал.

Санкции против Кима и его бизнеса могут привести к экономическим последствиям как для Экспобанка, так и для Казахстанской микрофинансовой организации (МФО), владение которой также связано с Кимом. Возможные ограничения могут затруднить доступ к международным финансовым рынкам и ухудшить инвестиционный климат в регионе. Эксперты отмечают, что это может повлиять на кредитование и стабильность финансовых услуг как в России, так и в Казахстане, где хранится часть активов компании.

Таким образом, новый пакет санкций подчеркивает важность контроля за финансы, и делает акцент на том, что даже косвенное участие в международных сетях может привести к значительным экономическим потерям. Вопрос о будущем Экспобанка и связанных с ним компаний остается открытым, и экономические аналитики внимательно следят за развитием ситуации.

Чем владеет Ким в Казахстане?

На территории Казахстана бизнесмен контролирует микрофинансовую организацию «Сейф-Ломбард», в которой на 30 сентября 2024 года ему принадлежало 98,988% доли. У данной компании есть шесть дочерних подразделений в трех разных странах:

• Частная компания «Cashdrive Ltd.» – занимается онлайн-кредитованием граждан и юридических лиц под залог движимого имущества;
• Общество с ограниченной ответственностью «Seif Car» – предоставляет услуги аренды автомобилей для физических лиц;
• Микрофинансовая организация «Cashdrive.kz» – осуществляет микрокредитование;
• Товарищество с ограниченной ответственностью «Тургай Центральная Азия» – занимается продажей запчастей для автомобилей.

• Общество с ограниченной ответственностью «Сейф-Финанс» – занимается размещением облигаций в России с поручительством от ТОО «Сейф-Ломбард»;

• Кредитная организация «Seif Lombard» – предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая кредиты наличными и условия для рефинансирования долгов.

Компания «Сейф-Ломбард» активно развивает свою сеть микрокредитования, предлагая клиентам гибкие условия займа и специальные предложения для малого бизнеса. В рамках своей деятельности она также проводит финансовые образовательные мероприятия, направленные на повышение финансовой грамотности населения.

Кроме того, компания активно использует цифровые технологии, что позволяет ей оптимизировать процессы кредитования и улучшать клиентский сервис. «Сейф-Ломбард» нацелена на расширение присутствия в других странах Центральной Азии, что свидетельствует о планах по росту и укреплению позиций на рынке микрофинансирования.

Какие будут действия дальше?

Пока неясно, окажут ли британские санкции влияние на бизнес-активность Кима в Казахстане и других государствах. Санкционные меры в отношении физических лиц, как правило, предполагают блокировку активов, запрет на финансовые операции и ограничения на въезд в страну. Однако, необходимо учитывать, что влияние санкций может распространиться и на компании, связанные с данным лицом, что может затруднить их финансовую деятельность. Некоторые эксперты предполагают, что Ким может искать альтернативные пути для ведения бизнеса, включая использование оффшорных структур или партнерство с компаниями из стран, не поддерживающих санкции. В таких условиях важно будет наблюдать за реакцией местных властей в Казахстане и других странах, а также за тем, как будут развиваться международные отношения в этом контексте.