Мошенничество в кредитах на 100 млрд тенге в Казахстане

За последние годы Казахстан столкнулся с серьезной проблемой мошенничества, связанного с кредитами. Одна из тревожных цифр заключается в том, что общий ущерб, причиненный гражданам страны, составляет около 100 миллиардов тенге. Это отражает масштабы финансовых махинаций, которые затрагивают множество людей.

Как же действуют злоумышленники? Они используют различные схемы для оформления кредитов на имена других людей, часто без их ведома. Это может происходить через:

• Использование поддельных документов;
• Кражу личных данных;
• Мошеннические сайты и приложения, имитирующие действия банков.

Мошенники нередко идут на крайние меры, чтобы обмануть как клиентов, так и финансовые учреждения. В результате многие казахстанцы сталкиваются с долгами, возникшими по вине третьих лиц. Стоит отметить, что последствия таких действий могут быть катастрофическими, включая проблемы с кредитной историей и финансовым благополучием.

Важно, чтобы каждый гражданин проявлял бдительность и активно защищал свои личные данные. Рекомендуется использовать надежные каналы для взаимодействия с банками и быть осторожным в своих финансовых операциях.

Правоохранительные органы и финансовые учреждения также должны принимать меры для предотвращения подобных преступлений и защиты интересов граждан. Важно работать совместно для минимизации рисков и обеспечения безопасности финансовой системы в целом.

Одной из жертв мошеннической схемы оказалась жительница города Балхаш Елена Миргородская. Ее «финансовый советник» по инвестициям заверил, что через некоторое время она сможет погасить все свои кредиты и в придачу получит путевку в Дубай. Однако вместо обещанных денег на нее оформили кредит на сумму 2 миллиона тенге. Позднее мошенники также оформили кредит на ее супруга, который составил 5,5 миллиона тенге.

Почему преступников так сложно поймать?

Согласно информации Министерства внутренних дел, организаторы данных схем зачастую находятся за пределами страны и используют специальные устройства – симбоксы, которые позволяют им осуществлять звонки с номеров, зарегистрированных в Казахстане.

Кроме этого, злоумышленники привлекают подставных лиц, так называемых «дропов», которые за финансовое вознаграждение принимают денежные средства на свои счета и позже переводят их дальше. В 2024 году правоохранительные органы остановили деятельность пятнадцати мошеннических call-центров, один из которых оформлял кредиты даже на граждан России.

«У нас имеется уголовная ответственность для 56 человек, которые выступали в роли дропов. Мы разрабатываем отдельную статью, чтобы привлекать их к ответственности за пособничество мошенничеству», – сказал заместитель начальника Департамента по борьбе с киберпреступностью МВД РК Аслан Ускенбаев.

Какие меры принимают банки и Антифрод-центр?

Финансовые учреждения усиливают борьбу с мошенническими действиями. Антифрод-центр, возникший в июле 2024 года, за полгода обнаружил 13 тысяч подозрительных финансовых операций на сумму свыше 1 миллиарда тенге. Все они были заблокированы, а попытки вывода средств остановлены.

К тому же была внедрена норма, по которой суд может аннулировать мошеннические кредиты. Тем не менее, пострадавшие лица обязаны самостоятельно обратиться в правоохранительные органы.

«Если суд установит, что человек стал жертвой мошенников, банк должен прекратить начислять проценты и штрафы», – прокомментировала Бэлла Чиканова, директор Управления социальных проектов и развития финансовой инклюзии АРРФР РК.

Трудно ли будет запретить онлайн-кредитование?

В 2025 году планируется разработка нового законодательства в области банковского сектора. Один из наиболее важных вопросов касается потенциального запрета на онлайн-кредитование. Независимый эксперт по банковским вопросам Нуржан Биякаев считает, что если отменить возможность получения займов через интернет, это значительно усложнит преступную деятельность мошенников.

«Если оставить возможность онлайн-кредитования, все процедуры выдачи денег должны быть переведены в наличную форму в отделениях банков, чтобы предотвратить незаконное оформление кредитов», – отметил он.

На данный момент законопроект обсуждается, а такие жертвы, как Елена Миргородская и ее супруг, ожидают окончательного решения суда. Их кредиты приостановлены, но вопрос о том, будут ли они полностью аннулированы и восстановится ли их кредитная история, остается открытым.

Как защититься от мошеннических схем?

Финансовые специалисты предлагают следующие советы:

• Не делитесь своими личными данными и кодами подтверждения с незнакомыми людьми.
• Не доверяйте звонкам от «банковской службы безопасности» – сотрудники не требуют переводы средств или передачи личных данных.
• Избегайте инвестиций в подозрительные проекты, обещающие быструю прибыль.
• Своевременно обращайтесь в полицию при обнаружении мошеннического кредита на свое имя.

Борьба с финансовыми мошенниками продолжается, и казахстанцам крайне важно оставаться настороженными, чтобы не попасть в их сети.

Нашли ошибку?