Новый лимит на мобильные переводы в Казахстане

В стране решено ввести ограничение на суммы, которые можно отправлять с помощью мобильных переводов. Эта мера направлена на повышение безопасности финансовых операций и предотвращение возможных мошеннических схем. Согласно нововведениям, максимальная сумма перевода будет ограничена до 100 000 тенге в месяц для физических лиц, а для юридических лиц - до 1 000 000 тенге. Также планируется внедрение дополнительных методов верификации пользователей, чтобы минимизировать риски мошенничества и увеличить доверие к цифровым финансовым услугам. Новые правила вступят в силу с 1 января 2024 года. Ожидается, что данная инициатива поможет лучше контролировать финансовые потоки и защитит граждан от мошенников в условиях роста популярности мобильных приложений для переводов.

Цели нововведения

Основной задачей данного ограничения является:

• Увеличение защищенности пользователей от финансовых преступлений;
• Создание более контролируемой среды для денежных переводов;
• Снижение рисков, связанных с отмыванием денег и другими незаконными действиями;
• Повышение прозрачности финансовых операций, что способствует улучшению контроля со стороны регуляторов;
• Обеспечение большего доверия со стороны клиентов к финансовым учреждениям через внедрение современных технологий безопасности;
• Стимулирование внедрения актуальных технологий для мониторинга и анализа финансовых потоков;
• Снижение вероятности мошенничества при проведении онлайн-транзакций;
• Создание благоприятной среды для бизнеса, что будет способствовать экономическому росту.

Особенности лимита

Новый предел будет касаться всех средств, которые отправляются через мобильные платформы. Это значит, что независимо от сумм, передаваемых между физическими лицами, необходимо будет соблюдать установленные нормы. Важно отметить, что лимиты будут зависеть не только от суммы перевода, но и от частоты транзакций, что позволит контролировать объемы денежных операций. Также предусмотрена необходимость идентификации клиентов, что направлено на предотвращение мошенничества и отмывания денег.

Поддержка потребителей

Чтобы помочь пользователям адаптироваться к изменениям, планируется обеспечить дополнительное информирование. Банк и финансовые учреждения проведут разъяснительные кампании, чтобы каждый мог легко понять, как новые правила будут влиять на их привычные операции. Также для удобства пользователей будут доступны онлайн-ресурсы, где можно будет найти ответы на часто задаваемые вопросы, а также видеоматериалы, объясняющие ключевые аспекты изменений. В крупных городах запланированы встречи с клиентами, где можно напрямую задать вопросы представителям банков и получить квалифицированные консультации. Дополнительно, учреждения запустят горячие линии, чтобы обеспечить оперативную поддержку в любое время.

Ожидаемое влияние на рынок

Эксперты полагают, что эта инициатива поможет сформировать более стабильно работающую финансовую систему. Введение нового лимита может оказать положительное воздействие на рынок услуг, предоставляемых через мобильные платформы, а также усилит доверие к таким сервисам.

Следите за развитием событий и подготовьтесь к внедрению новых правил, чтобы ваши финансовые операции были надежными и безопасными.

Правительство Казахстана рассматривает новые критерии для контроля мобильных переводов и вводит при этом месячный лимит.

Заместитель главы Национального банка Казахстана Берик Шолпанкулов на пресс-конференции в сенате поделился информацией о текущем состоянии обсуждения данного вопроса.

Он упомянул о существующем уже действующем требовании, согласно которому банки обязаны предоставлять налоговым органам сведения о клиентах, которые получают свыше 100 переводов в месяц от различных отправителей. Однако теперь обсуждается внедрение нового критерия – лимита по общей сумме получаемых переводов.

«Инициатива Комитета государственных доходов предполагает установление порога в 255 тысяч тенге на месяц (что соответствует трем минимальным зарплатам). Наша цель – выявление незарегистрированных предпринимателей, использующих мобильные переводы для своего бизнеса, но в то же время уклоняющихся от уплаты налогов. При этом речь идет не о тотальном контроле всех мобильных платежей, а лишь о случаях, когда переводы могут указывать на деятельность в неформальном секторе», – отметил Шолпанкулов.

Он также акцентировал внимание на том, что окончательное решение еще не принято, так как вопрос требует тщательного изучения. В этой работе активно участвуют налоговые службы, Нацбанк и банки, которые окажутся ответственными за внедрение необходимых технических решений.

«Ключевым моментом является нахождение баланса, чтобы нововведение эффективно выявляло незаконные действия, но в то же время не создавало неудобства для граждан. Также важно учитывать возможности банков, чтобы предотвратить сбои в финансовых услугах», – добавил Шолпанкулов.

Он завершил свое выступление, сообщив, что окончательное решение будет принято только после того, как банки подтвердят свою техническую готовность к реализации предложенных инициатив. Если банковское сообщество поддержит этот механизм, то изменения могут быть внедрены, в противном случае будут искаться альтернативные варианты.

Нашли ошибку?