В последние месяцы в Казахстане наблюдается значительное сокращение выплачиваемых бонусов для руководителей банков, работающих с заемными средствами. Это решение связано с необходимостью адаптации к текущим экономическим условиям и изменением рынка. Снижение объемов бонусов обусловлено как ухудшением финансовых показателей самих кредитных учреждений, так и прогнозируемым увеличением уровня дефолтов по кредитам в условиях экономической нестабильности. Кроме того, власти страны призывают банки уделять больше внимания социальной ответственности и поддержке клиентов, что также существенно влияет на политику корпоративных вознаграждений.

Причины отмены бонусов

Руководства банков объясняют данный шаг рядом факторов:

• Проблемы с ликвидностью: В условиях нестабильности на финансовых рынках банки сталкиваются с затруднениями в привлечении и поддержании необходимого уровня ликвидных активов. Это приводит к необходимости оптимизации расходов и пересмотру финансовых стратегий.
• Клиентские задолженности: Растущее количество неплатежей со стороны заемщиков вынуждает учреждения пересмотреть свои расходы, включая вознаграждения для менеджмента. Нежелание клиентов погашать кредиты может негативно сказываться на прибыльности банков.
• Регуляторные меры: Государственные органы также усиливают контроль за банковским сектором, что включает рекомендации по ограничению бонусных выплат. Это связано с необходимостью стабилизации экономики и защиты интересов вкладчиков.
• Экономическая нестабильность: Глобальные экономические факторы, такие как инфляция и изменения в денежно-кредитной политике, оказывают давление на финансовые учреждения, заставляя их пересматривать свои бонусные схемы.
• Имиджевые соображения: В условиях кризиса общественное мнение также может негативно реагировать на высокие бонусы топ-менеджеров, что заставляет банки быть более осторожными в публичной политике вознаграждений.

Влияние на мотивацию руководителей

Отсутствие дополнительных выплат может негативно сказаться на мотивации менеджеров. Многие из них вложили значительные усилия в развитие бизнеса, и теперь они могут почувствовать себя недооцененными. Несмотря на это, некоторые эксперты полагают, что такое решение может быть временным и направлено на стабилизацию финансовых показателей в долгосрочной перспективе. Важно отметить, что мотивация сотрудников не ограничивается лишь материальными стимулами. Эмоциональная поддержка со стороны руководства, возможность профессионального роста и участия в принятии решений также играют ключевую роль в поддержании мотивации. Организации, которые умеют извлекать из трудных ситуаций уроки, часто становятся более сильными и сплоченными. Поэтому стоит рассмотреть альтернативные формы поощрения, такие как признание заслуг, публичное благодарность и предоставление дополнительных возможностей для обучения и развития. Кроме того, активный диалог с менеджерами о их ожиданиях и потребностях может значительно повысить уровень их удовлетворенности работой.

Ожидания от рынка

Важным аспектом остается вопрос о том, как долгосрочные изменения в системе бонусов повлияют на привлечение новых профессионалов в банковский сектор. Учитывая текущие обстоятельства, руководители могут начать переосмысливать свои стратегии и подходы к управлению, что в будущем окажет влияние на общий климат в отрасли.

Ситуация на рынке требует повышенного внимания к вопросам финансовой устойчивости, и, возможно, новые механизмы вознаграждения будут внедрены в рамках более широкой программы реформ.

Банкам, получающим помощь от Национального банка Казахстана, введены новые запреты на выплаты руководству.

Финансовые учреждения, которые получают займы от Нацбанка, теперь обязаны соблюдать ряд новых ограничений: им больше не разрешается выплачивать своим топ-менеджерам дивиденды и бонусы, а также увеличивать расходы на административные нужды, сообщает пресс-служба Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.

Как указывает АРРФР, теперь запрещены не только выплаты вознаграждений членам исполняющих органов таких банков, но и предоставление займов связанным сторонам. Эти инициативы направлены на укрепление финансовой стабильности и предотвращение нецелевого использования государственных средств.

«Вместо ограничений на целевое использование средств займов последней инстанции (ЗПИ) вводится явный запрет на выплаты дивидендов и бонусов руководству, а также на увеличение расходов на административные нужды», – отмечается в документе АРРФР «Основные приоритеты надзорной политики банковского сектора на 2025 год».

К тому же, для улучшения механизмов поддержки банков вводятся новые правила.

«Значительно уменьшен список документов, необходимых для подачи заявки, также упрощен сам процесс, в том числе благодаря цифровизации. Расширен перечень активов, которые можно использовать в качестве залога», – разъяснили в ведомстве.

Эти изменения направлены на обеспечение устойчивости финансовой системы и предотвращение ситуаций, когда государственные займы используются не для поддержки клиентов, а для внутренних выплат руководству банков.