В Алматы была вскрыта крупная мошенническая схема, жертвами которой стали люди, воспользовавшиеся услугами микрофинансовых организаций.

В Казахстане была обнаружена обширная финансовая афера, приведшая к образованию многомиллионных долгов у тысяч граждан. Агентство по финансовому мониторингу провело расследование и выявило незаконные действия шести микрофинансовых организаций (МФО), которые заставляли заемщиков возвращать сумму намного превышающую размер взятых кредитов. По предварительным оценкам, общий ущерб превышает 30 миллиардов тенге.

Микрофинансовые организации, выпуская займы без необходимой проверки платежеспособности клиентов, злоупотребляют своим положением, вводя людей в заблуждение относительно реальных условий кредитования. По данным экспертного сообщества, многие клиенты, не имея возможности погасить кредит по первоначальным условиям, становятся жертвами действий этих учреждений, принимая новые займы для погашения старых долгов, что ведет к образованию финансовой пирамиды.

Специалисты рекомендуют гражданам более тщательно проверять все условия займа, а также внимательно изучать свои финансовые возможности перед подписанием кредитного договора. В случае возникновения проблем с погашением долговых обязательств, необходимо обращаться за помощью к юристам или в специализированные организации, помогающие в разрешении финансовых споров.

Взял 120 тысяч, а отдал почти полмиллиона

К числу пострадавших попали те заемщики, которые имели просрочки по своим платежам. Им предлагали подписать договоры гарантии с компаниями-партнерами, используя платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ и HAVA.KZ. Смысл этих договоров заключался в том, что гарант несет ответственность за долг лишь в случае смерти заемщика.

Хотя условия изначально выглядели безобидно, на практике люди вынуждены были выплачивать огромные деньги за бесполезную услугу. Суммы, которые они платили по таким гарантиям, значительно превышали размер самого кредита. В итоге заемщики становились заложниками ситуации, отдавая в 3-5 раз больше, чем занимали.

Одной из жертв этой мошеннической схемы оказался заемщик по имени Ш., который взял в долг 120 тысяч тенге. Однако благодаря договору гарантии ему пришлось вернуться с суммой в 446 тысяч тенге, не учитывая основной долг и начисленные проценты.

Таким образом, эти микрофинансовые организации извлекали доход не из самих кредитов, а из обманчивых гарантий, которые завышали сумму выплат.

Что будет дальше

В отношении руководителей "МФО Creditum", "МФО Sofi Finance", "МФО Hava Finance", "МФО SF Offline", "МФО POS Credit" и "МФО Салем Кредит" возбуждено уголовное дело по обвинению в мошенничестве и незаконной предпринимательской деятельности.

В Агентстве по финансовому мониторингу добавили, что расследование по этому делу все еще продолжается. Также они призвали пострадавших заемщиков обращаться в правоохранительные органы и воспользоваться юридической помощью для защиты своих прав. Продолжается работа над систематизацией и анализом подобных мошеннических схем, с целью предотвращения их повторения в будущем.

Важно помнить, что перед подписанием любого договора следует внимательно изучать условия и последствия, а также консультироваться с финансовыми специалистами, чтобы не стать жертвой подобных ситуаций и не оказаться в долговой яме.