С апреля 2021 года по апрель 2024 года женщина взимала с клиентов сумму в 1% от общего размера займа. В результате ей удалось получить 50,7 миллиона тенге.

Следствие выявило, что заемщики брали кредиты для вовлечения в финансовую пирамиду S-Group. Чтобы повысить вероятность одобрения заявок, сотрудница задействовала метод искусственного увеличения оборота средств — она переводила деньги на счета клиентов, которые затем возвращали эти средства обратно.

Данная схема стала известна правоохранительным органам, и в ходе расследования были арестованы несколько участников финансовой пирамиды, а также были отменены ряд кредитов, выданных на непрозрачных условиях. В банке началась внутренняя проверка для выявления других возможных случаев подобной деятельности. Эксперты предупреждают, что подобные схемы могут ставить под угрозу финансовую стабильность как отдельных клиентов, так и всей банковской системы.

Финансовые пирамиды представляют собой высокие риски для их участников, так как обещанные доходы зачастую не выплачиваются, а сами схемы рано или поздно разрушаются. Важно помнить, что любые инвестиции требуют тщательного анализа и проверки, особенно когда дело касается заемных средств.

Позиция обвиняемой

Во время судебного заседания 28-летняя женщина не признала своей вины, объяснив свои поступки строгими требованиями банка по поводу выполнения кредитных обязательств. Она охарактеризовала свою схему как «лайфхак» и утверждала, что руководство банка знало о таких переводах и не возражало против них. Обвиняемая также добавила, что такие действия были вынужденной мерой, направленной на защиту её финансовых интересов и обеспечения благосостояния её семьи. На заседании она представила доказательства, свидетельствующие о том, что в аналогичных ситуациях другие клиенты банка также использовали подобные методы без негативных последствий.

Какое наказание назначил суд?

По решению Межрайонного суда по уголовным делам города Астаны от 11 декабря 2024 года, женщина была признана виновной по статье 247, часть 3 Уголовного кодекса РК — «Незаконное получение работником негосударственной организации материального вознаграждения в крупном размере».

Суд постановил:

• Ограничение свободы на 1 год.
• Конфискацию незаконно полученных 50,7 млн тенге.
• Запрет на работу в банковской сфере на 3 года.

Данное дело стало одним из резонансных в сфере финансовых преступлений, подчеркивая важность соблюдения законности в финансовых отношениях. Суд также отметил, что такие действия подрывают доверие к финансовой системе страны и создают препятствия для ее стабильного развития.

Согласно материалам дела, женщина, работая в одной из негосударственных организаций, злоупотребила служебным положением и unlawfully gained substantial funds from clients, что вызвало недовольство как со стороны клиентов, так и со стороны профессионального сообщества. Суд учел обстоятельства дела и признал, что назначенное наказание соответствует степени вины и общественной опасности содеянного.

Что у нее забрали?

В процессе разбирательства стало известно, что за время получения незаконного дохода женщина смогла приобрести:

• Однокомнатная квартира.
• Автомобили:
  • Toyota Corolla (2015 г.в.),
  • Lexus IS 250 (2014 г.в.),
  • Volkswagen Polo (2015 г.в.).

Общая стоимость изъятого имущества составила 40,6 млн тенге. Специалисты отмечают, что подобные случаи становятся все более частыми, и правоохранительные органы усиливают меры по борьбе с незаконными доходами и отмыванием денег. Эксперты также подчеркивают, что проявление финансовой прозрачности и соблюдение законов – ключевые факторы для предотвращения таких преступлений. В результате расследования женщина была привлечена к уголовной ответственности, и в суде будет решен вопрос о дальнейшей судьбе ее имущества.