В Генеральной прокуратуре Казахстана зарегистрированы многочисленные случаи нелегальной выдачи микрозаймов, включая кредиты, оформленные на умерших лиц и иностранцев, которые никогда не находились на территории страны. Эта информация была озвучена во время заседания координационного совета ведомства.

Согласно данным прокуратуры, как микрофинансовые организации, так и банки допускают серьезные нарушения, выдают кредиты без биометрической проверки и открывают счета на фиктивные имена, которые затем используются для совершения мошеннических действий. Прокуратура подчеркнула необходимость ужесточения контроля за деятельностью кредитных организаций и внедрения более строгих штрафных санкций за нарушения. В настоящее время идет работа над созданием единой базы данных, в которой будут фиксироваться все выданные кредиты и информация о заемщиках, что поможет избежать повторения подобных случаев в будущем. Кроме того, планируется активное сотрудничество с правоохранительными органами для выявления и пресечения деятельности мошенников.

Как функционировала схема?

В Актюбинской области выявлены случаи, когда компании «Кредит 365 Казахстан» и «Авто Сыйлык» выдавали займы без надлежащей биометрической идентификации. Один из таких примеров связан с гражданином, который ушел из жизни в июле 2023 года, но кредит на его имя был утвержден спустя несколько месяцев после его смерти.

В Западно-Казахстанской области также проводится крупное расследование, где сотрудники банка второго уровня открыли банковские счета на имя украинца, который никогда не посещал Казахстан. Эти счета использовались мошенниками для перевода похищенных средств, причиняя ущерб в размере 1 миллиона тенге.

«На данный момент сотрудники банка являются подозреваемыми в злоупотреблении служебными полномочиями», – сообщили в прокуратуре.

Между тем, подобные случаи подчеркивают недостатки в системе контроля за выдачей кредитов и важность биометрической идентификации для предотвращения мошенничества. Эксперты призывают к ужесточению мер безопасности, которые могут помочь выявлять подозрительные операции и защищать интересы граждан. Власти рассматривают возможность внедрения новых технологий, таких как блокчейн, для улучшения прозрачности финансовых операций.

Ситуация также привлекла внимание общественности и правозащитных организаций, которые выступают за защиту прав заемщиков и недопустимость злоупотреблений со стороны финансовых учреждений. В связи с этим, прокуратура проводит дополнительные проверки, чтобы гарантировать соблюдение законодательства и наказать виновных.

Какие шаги предпринимают власти?

Генеральная прокуратура подчеркивает, что данные нарушения в финансовой сфере ставят под сомнение доверие граждан к банковской системе и требуют усиленного контроля. Ведомство начало проверки в отношении микрофинансовых организаций и банков с целью установить все случаи мошенничества. Кроме того, рассматриваются меры по ужесточению законодательства в области финансовых услуг, а также возможности внедрения новых технологий для повышения прозрачности операций. Ожидается, что результаты проверок позволят ужесточить меры ответственности для нарушителей и восстановить доверие граждан к финансовым институтам. Также сообщается о планах по проведению широкой информационной кампании, направленной на повышение финансовой грамотности населения и информирование о потенциальных рисках.