Организаторы привлекли средства от вкладчиков, обещая доходность до 30% ежемесячно. На практике же эта схема оказалась мошеннической.

Агентство финансового мониторинга совместно с Генеральной прокуратурой остановило действия финансовой пирамиды «Asar Baspana», скрывавшейся под маской потребительского кооператива. Под руководством Нурлана Туганбаева злоумышленники сумели собрать 12,4 миллиарда тенге от 86 тысяч вкладчиков, предоставляя им обещания о высоких доходах.

Мошенническая схема, по сути, задумана как «замануха» для неопытных инвесторов, которые искали возможности быстрого обогащения. При этом многие вкладчики, глядя на красивые рекламные кампании и заверения организаторов, не подозревали, что становятся жертвами общепризнанного преступного механизма.

Следственные органы начали уголовное дело по факту мошенничества, а также приостановили деятельность нескольких высокопрофильных лидеров этой схемы. Вкладчики, которые уже внесли средства, находятся в ожидании возврата инвестиций, хотя шансы на это минимальны.

Эксперты предупреждают о том, что подобные финансовые пирамиды, несмотря на крах, могут появиться вновь, маскируясь под новыми названиями и схемами. Инвесторам настоятельно рекомендуется тщательно проверять компании перед вложением своих средств и не верить слишком высоким обещаниям.

Принцип работы схемы

Финансовая пирамида гарантировала участникам доход в размере до 30% в месяц. Однако у компании не было легитимного бизнеса — выплаты производились исключительно за счет средств новых инвесторов.

Под видом инвестиционной деятельности организаторы утверждали, что в Алматы функционируют предприятия по производству строительных материалов, швейный цех и завод по производству быттехники и медицинских приборов. На самом деле вся продукция просто закупалась у других поставщиков и лишь помечалась маркой «Asar Baspana». Это создавало иллюзию успешной деятельности, позволяя мошенникам привлекать новых участников в их схемы.

Когда доверие к проекту начало угасать, с декабря 2024 года злоумышленники запустили ложную программу по продаже автомобилей, заявляя о сотрудничестве с автодилерами. Вскоре выяснилось, что автомобили приобретались на деньги вкладчиков и оформлялись на родственников Туганбаева. Проект также использовал методы манипуляции, включая фальшивые отзывы и маркетинговые приемы, направленные на создание ложного чувства безопасности и прибыльности.

Такого рода схемы часто заканчиваются разрушением финансов участников, поэтому крайне важно быть осторожным и проводить тщательную проверку любых инвестиционных предложений, особенно тех, которые обещают слишком высокие доходы за короткое время. Законодательства многих стран активно работают над защитой граждан от подобных мошеннических схем путем информирования и привлечения к ответственности организаторов финансовых пирамид.

Разоблачение схемы

Когда пирамида начала разрушаться, 8 февраля 2025 года Туганбаев распорядился перевести сайт «Asar Baspana» в технический режим, чтобы скрыть следы своей преступной деятельности. Тем не менее, в ходе расследования удалось восстановить серверные данные.

При этом стало известно, что из 15,5 тысяч вкладчиков, достигших статуса «Gold», только один человек действительно получил квартиру. В программе «Platina» среди 15 тысяч претендентов лишь одному участнику достался автомобиль.

Данные расследования также показали, что большинство вкладчиков не были осведомлены о высоких рисках, связанных с инвестициями в подобные схемы. По данным правоохранительных органов, порядка 90% участников потеряли свои деньги. Некоторые из них были обычными людьми, которые в надежде на улучшение своего жилья присоединились к проекту, который на самом деле был схематозом.

В настоящее время ведется работа по возврату средств жертвам мошенничества, однако процесс требует времени и усилий со стороны правоохранительных органов и юристов. Часть вкладчиков уже подала иски в судебные инстанции, требуя справедливости и компенсации.

Что было изъято у организаторов

9 февраля 2025 года правоохранительные органы провели обыски в 49 офисах и по адресам проживания 81 подозреваемого. В ходе расследования были изъяты:

• 1,1 миллиарда тенге наличными
• 10 автомобилей премиум-класса, включая Toyota Land Cruiser 300 и Lexus 570
• 945 миллионов тенге в доме брата Туганбаева в Актау
• 1,2 миллиарда тенге на замороженных банковских счетах

Кроме того, в ходе расследования были выявлены схемы отмывания денег, а также документы, подтверждающие незаконную деятельность организованной группы. Проведенные обыски также привели к изъятию компьютерной техники и мобильных устройств, содержащих компрометирующую информацию. Силовые структуры продолжают расследование, выявляя новые финансовые потоки и возможные связи с другими участниками преступной сети.

Какая мера наказания ожидает организаторов

11 февраля 2025 года суд вынес решение об аресте Нурлана Туганбаева и Нурлана Байтасова. Они были заключены под стражу на 2 месяца в рамках расследования. Оба подозреваемых обвиняются в организации крупной преступной группы, которая занималась мошенничеством и отмыванием денег. В случае признания вины, им грозит лишение свободы на срок от 5 до 10 лет. Судебное разбирательство назначено на 15 апреля 2025 года, где будет рассмотрен ходатайство об увеличении срока ареста. Местные правоохранительные органы продолжают сбор доказательств и interviews с возможными свидетелями.