Отбасы банк был объявлен ведущей организацией на динамично развивающемся рынке ESG-облигаций, что подтверждает его значимое влияние в данной области. Это достижение подчеркивает важность устойчивого финансирования и ответственного инвестирования. ESG-облигации, или «облигации зеленого финансирования», направлены на поддержку проектов, которые способствуют улучшению экологической ситуации, социальной ответственности и эффективному управлению. Отбасы банк активно участвует в разработке и реализации принципов устойчивого развития, что позволяет не только привлекать инвесторов, но и поддерживать долгосрочные цели по снижению углеродного следа и укреплению социальной справедливости.

Что такое ESG-облигации?

ESG-облигации представляют собой ценные бумаги, предназначенные для финансирования проектов, которые соответствуют критериям экологической устойчивости, социальных обязательств и корпоративного управления. Эти облигации помогают инвесторам поддерживать устойчивое развитие и положительное влияние на окружающую среду и общество. Проекты, финансируемые с помощью ESG-облигаций, могут включать альтернативную энергетику, управление отходами, строительство экологически чистого жилья и другие инициативы, способствующие устойчивому развитию. Инвесторы, покупающие такие облигации, часто стремятся не только к финансовой прибыли, но и к социальному воздействию своих вложений, что делает ESG-облигации все более популярными в условиях растущего интереса к ответственным инвестициям.

Достижения Отбасы банка

• Первенствующее положение на рынке.
• Разработка инновационных финансовых инструментов.
• Поддержка экологически чистых и социальных инициатив.
• Высокий уровень клиентского обслуживания и доверия со стороны клиентов.
• Активное участие в социальных программах и развитие финансовой грамотности населения.
• Наличие обширной сети филиалов и банкоматов по всему Казахстану для удобства клиентов.
• Внедрение цифровых технологий для повышения эффективности и доступности банковских услуг.

Влияние на рынок

Признание Отбасы банка в качестве лидера в области ESG-облигаций открывает новые горизонты для инвесторов, стремящихся поддержать устойчивое развитие. Это также уведомляет другие финансовые организации о важности перехода к более ответственным практикам. С увеличением интереса к экологически чистым и социально ответственным инвестициям, такие инициативы могут способствовать привлечению более широкого круга инвесторов, включая институциональные и розничные. Более того, это может положительно сказаться на стоимости облигаций и повысить ликвидность рынка. Важно отметить, что такая практика может привести к улучшению корпоративной репутации и повышению доверия со стороны клиентов и партнеров.

Перспективы развития

С учетом глобальных тенденций и растущего интереса к эколого-социальному финансированию, Отбасы банк планирует продолжить развивать свои инициативы в этой сфере, расширяя инвестиционные возможности и укрепляя свою репутацию как надежного партнера в устойчивом развитии.

Одним из ключевых направлений работы банка станет внедрение новых технологий в процесс оформления кредитов и управления активами. Планируется использование блокчейн-технологий для повышения прозрачности и безопасности сделок, а также внедрение искусственного интеллекта для оптимизации кредитования и оценки рисков.

Отбасы банк был удостоен награды от Казахстанской фондовой биржи KASE за выдающиеся достижения на рынке ESG-облигаций, а также диплома KASE за «Лучший годовой отчет в финансовом секторе».

Чтобы поддержать новую жилищную инициативу «Наурыз», банк впервые выпустил социальные облигации на сумму 209,9 миллиарда тенге. Эти средства позволили многим казахстанцам получить доступное жилье. Средний возраст участников программы составил 35 лет.

Кроме того, в программу были вовлечены представители социально незащищенных групп граждан, которые долгое время стояли в очереди на получение жилья. Отбасы банк предложил им возможность приобретения недвижимости по льготной ставке – 7% (ГЭСВ от 7,1 до 9,6%) в год, в то время как для всех остальных казахстанцев в рамках программы «Наурыз» ставка составляет 9% (ГЭСВ от 9,4% до 13%) годовых.

«Социальные облигации Отбасы банка являются не просто финансовыми инструментами. Это механизм, который объединил усилия государства и бизнеса с целью поддержки социальной политики и улучшения качества жизни тысяч казахстанцев. Примером служит то, что около 7% предоставленных кредитов в рамках программы «Наурыз» были выданы многодетным семьям. Предполагая, что в каждой такой семье воспитываются минимум четыре ребенка, можно сказать, что 2 120 маленьких граждан Казахстана сейчас живут в своих домах. Наличие собственного жилья для детей – это уверенность, стабильность и комфорт. Инвесторы, купившие наши облигации на фондовом рынке, фактически стали частью программы «Наурыз», обеспечив финансирование для доступного кредитования тем категориям граждан, которые в этом особенно нуждались», - отметила глава правления Отбасы банка Ляззат Ибрагимова.

Следует напомнить, что программа «Наурыз» стартовала в 2024 году. Для ее осуществления банк предложил социальные облигации для широкой аудитории инвесторов. Участие в торгах могли принимать как компании, так и физические лица. В июле и декабре прошлого года социальные облигации были успешно размещены. Доходность размещения соответствовала базовой ставке на момент его проведения. Среди держателей облигаций оказались банки второго уровня и брокерские компании – 42%, страховые организации – 34%, институциональные инвесторы – 24%.

В этом году банк продолжит реализацию программы «Наурыз», старт которой запланирован на начало марта. Для финансового обеспечения программы в 2025 году предположительно будут размещены новые социальные облигации, и любой инвестор, включая физических лиц, сможет вложить средства в этот стабильный и перспективный финансовый инструмент. Также предусмотрено ряд встреч и семинаров для потенциальных инвесторов, чтобы проинформировать их о новых возможностях и условиях участия в программе.