С недавних пор, жители Казахстана могут воспользоваться новыми способами снижения налоговой нагрузки. Это открывает перед ними двери для разумного управления своими финансами. Одним из шагов к снижению налогов является использование налоговых вычетов, которые доступны для физических лиц. Например, вычеты на образование, медицинские расходы и льготы для многодетных семей значительно уменьшают налогооблагаемую базу.

Кроме того, стоит обратить внимание на программы государственной поддержки малого и среднего бизнеса, которые предоставляют возможность упрощённого налогообложения. Также рекомендуется тщательно вести учет доходов и расходов, поскольку это поможет выявить другие возможные способы оптимизации налогообложения. Советы от опытных бухгалтеров и финансовых консультантов также могут оказаться полезными для выбора наиболее выгодной стратегии.

Основные методы экономии на налогах

Вот несколько эффективных способов, которые помогут вам сократить налоговые платежи:

• Удаление неэффективных расходов: Оцените свои текущие затраты и найдите возможности для оптимизации.
• Использование налоговых вычетов: Знайте о всех доступных вычетах и не стесняйтесь их применять.
• Консультации с налоговыми специалистами: Профессиональные советы способны помочь в выявлении дополнительных возможностей для экономии.
• Создание резервных фондов: Формируйте фонды для оплаты налогов, чтобы избежать неприятных сюрпризов и штрафов.
• Инвестиции в имущество: Рассмотрите возможность вложения в недвижимость или другие активы, которые могут уменьшить налоговую базу.
• Планирование временных затрат: Изучите возможность отложить получение дохода на следующий налоговый период или завести лимитированные пособия.
• Участие в программах налоговых льгот: Узнайте о возможных государственных программах поддержки бизнеса и граждан, которые помогут сэкономить на налогах.

Этапы, которые следует соблюдать

Чтобы максимально использовать возможности налоговой экономии, следуйте этим шагам:

1. Изучите свои налогообложения и требования.
2. Соберите все необходимые документы и подтверждения расходов.
3. Проведите аналитический обзор ваших финансов с помощью специалиста.
4. Определите доступные налоговые вычеты и льготы, которые могут быть применены к вашим доходам.
5. Заблаговременно планируйте ваши расходы, чтобы они соответствовали критериям, необходимым для получения налоговых вычетов.
6. Регулярно обновляйте свои знания о законодательных изменениях в налоговой сфере, так как они могут повлиять на ваши обязательства и возможности экономии.
7. Консультируйтесь с налоговыми юристами или бухгалтерами, чтобы убедиться, что вы используете все доступные вам стратегии налоговой оптимизации.

Заключение

Теперь, когда появились новые методы для снижения налоговых издержек, казахстанцы могут с умом распоряжаться своими средствами. Будьте внимательны к своим финансам и используйте данные советы для достижения лучших результатов!

С 1 января 2025 года в Казахстане вступили в силу новшества в налоговом порядке, направленные на поддержку семей с несколькими детьми, а также на облегчение процесса оплаты обучения и ипотечных кредитов. В частности, семьи, имеющие троих и больше детей, смогут получать налоговые вычеты при оформлении декларации, а также могут рассчитывать на дополнительные выплаты от государства для покрытия расходов на образование.

Кроме того, изменения касаются и сферы ипотечного кредитования, где предусмотрены льготные условия для многодетных семей, что позволит им получить более выгодные ставки и снизить финансовую нагрузку.

Важно также следить за изменениями в законодательстве, ведь налоговые льготы и программы могут со временем обновляться и расширяться. Занимайтесь планированием бюджета и учитывайте все доступные возможности для повышения уровня жизни вашей семьи.

1. Поддержка семей с несколькими детьми

Одно из главных обновлений касаются семей, воспитывающих нескольких детей. Теперь обе родительские фигуры имеют право на налоговый вычет, который может достигать до 282 месячных расчетных показателей (МРП) в течение года. Вычет может быть применен в двух различных форматах:

• Для одного родителя: 23 МРП в месяц (что составляет 90 436 тенге в 2025 году).
• Для обоих родителей: 12 МРП в месяц для каждого (47 184 тенге в 2025 году).

Чтобы получить этот вычет, у заявителя на 1 января года должно быть по меньшей мере четверо несовершеннолетних детей, что должно быть подтверждено копиями свидетельств о рождении. Это позволит существенно уменьшить налогооблагаемую базу, освобождая около 90 000 тенге ежемесячно, что приведет к снижению подоходного налога приблизительно на 9 000 тенге каждый месяц.

Важно отметить, что данная мера направлена на поддержку семей с низким и средним доходом, что способствует улучшению материального положения таких семей. В случае, если один из родителей является безработным или находится в декретном отпуске, налоговый вычет также может быть использован, что повысит финансовую стабильность всей семьи. Кроме того, семьи могут дополнительно получать адресную помощь от государства, что особенно актуально в условиях экономической нестабильности.

Стоит также учесть возможность консультации с налоговыми специалистами для правильного оформления вычетов и избежания недоразумений. Регулярные изменения в законодательстве могут вносить коррективы в правила получения вычетов, поэтому своевременное получение информации имеет большое значение.

2. Налоговый вычет на образовательные расходы

Теперь граждане Казахстана смогут воспользоваться вычетом по расходам на образование. Данная инициатива охватывает следующие категории расходов:

• Дошкольное образование и воспитание.
• Техническое и профессиональное обучение.
• Высшее и послесреднее образование.

Максимальный размер вычета составляет 118 МРП за год. К этому вычету могут получить доступ как студенты, так и их законные представители, которые оплачивают обучение лиц, не достигших 21-летнего возраста. Чтобы оформить вычет, потребуется предоставить следующие документы:

• Договор на предоставление образовательных услуг.
• Подтверждение оплаты обучения.

Эта мера поможет уменьшить финансовую нагрузку на семьи, желающие инвестировать в образование своих детей. Также стоит отметить, что налоговый вычет применяется не только к образовательным учреждениям, но и к курсам повышения квалификации, программам дополнительного образования и онлайн-курсам, что предоставляет родителям и студентам больший выбор в образовательных ресурсах. Важно не забывать, что вычет можно получить только за те расходы, которые были произведены в текущем налоговом периоде. Для успешного оформления вычета рекомендуется заранее ознакомиться с изменениями в налоговом законодательстве и при необходимости проконсультироваться с квалифицированным специалистом.

3. Налоговые льготы по ипотечным займам

Действие налогового вычета по ипотечным вознаграждениям до конца 2024 года распространялось только на заемщиков Отбасы банка. С 2025 года эта льгота будет доступна и для ипотечных кредитов, выданных другими банками.

Чтобы получить вычет, работник должен подать соответствующее заявление в кадровую службу или бухгалтерию своей компании, прикрепив следующие документы:

• Договор на ипотечный кредит.
• График погашения кредита.
• Документ, подтверждающий осуществление платежей.

Эта инициатива сделает процесс получения ипотеки более доступным, снижая налоговое бремя для заемщиков.

Как эти изменения отразятся на семейных финансах?

Изменения позволят казахстанцам оптимизировать свои расходы, что приведет к увеличению доступных средств для других нужд:

• Семьи с несколькими детьми смогут сэкономить до миллиона тенге на налогах за год.
• Семьи, финансирующие обучение, сократят свои налоговые обязательства на десятки тысяч тенге.
• Заемщики с ипотечными кредитами, независимо от банка, получат равные права на налоговые вычеты.