Национальный банк Республики Казахстан обновил правила, касающиеся сроков отчетности банков по валютным операциям, а также расширил список операций, которые могут быть направлены на уклонение от требований валютного законодательства и должны подлежать финансовому мониторингу.

Конкретно, изменения касаются Постановления № 40 от 30 марта 2019 года «Об утверждении Правил осуществления валютных операций в Республике Казахстан».

С 14 марта 2025 года к валютным операциям, которые могут служить уклонению от исполнения требований валютного законодательства, будут относиться:

1) денежные переводы и (или) платежи одним лицом за один календарный месяц по двум или более валютным договорам с одним нерезидентом, если общая сумма этих операций превышает установленный порог, после достижения которого валютные договора должны быть зарегистрированы с присвоением уникального учетного номера;

2) приобретение нерезидентом безналичной иностранной валюты в одном из уполномоченных банков на сумму, превышающую пятьдесят тысяч долларов США в эквиваленте, за один рабочий день, если источником средств в национальной валюте не является доход от продажи товаров (услуг) резиденту, продажа финансовых активов за национальную валюту, получение дивидендов в национальной валюте от деятельности на территории Казахстана, возврат ранее уплаченных налогов и других обязательных платежей нерезидентом, а также другие законные источники поступления национальной валюты.

При выполнении валютных операций резидент обязан предоставить в уполномоченный банк разрешение на передачу информации о соответствующем платеже и (или) переводе денег в органы валютного контроля и правоохранительные структуры.

Клиенты уполномоченных банков, будь то резиденты или нерезиденты, которые выполняют валютные операции, по запросу уполномоченного банка должны представить все необходимые документы и информацию, требуемую для мониторинга и анализа операций согласно требованиям Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ).

Уполномоченные банки, проводя валютные операции, осуществляют мониторинг и анализ таких сделок в соответствии с программой, предусмотренной внутренними правилами контроля, разработанными и утвержденными согласно статье 11 Закона о ПОДФТ.

Также стоит отметить, что выполненные изменения направлены на усиление контроля за валютными операциями, что существенно снизит риск легализации денежных средств, полученных незаконным путем. С каждым годом правила становятся более строгими, что требует от участников финансовых рынков большей прозрачности и соблюдения законодательства.

В связи с данными нововведениями, Национальный банк рекомендует резидентам и нерезидентам заранее ознакомиться с обновленными правилами и подготовить все необходимые документы для упрощения процесса проведения валютных операций. Это позволит избежать ненужных задержек и осложнений, связанных с финансовым мониторингом.

Вложения к валютным операциям и дополнительные пояснения по конкретным сделкам должны быть подготовлены в полном объеме, что позволит избежать недоразумений и штрафных санкций со стороны контролирующих органов.