С 15 ноября 2024 года начинают действовать правила, касающиеся переводов обеспеченных цифровых активов. Эти правила были установлены в соответствии с подпунктом 13-9) статьи 16 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее именуемом как Закон о ПОД/ФТ).
Переводы обеспеченных цифровых активов происходят через удостоверение и смену прав на эти активы, что включает в себя их отчуждение, приобретение и обмен на денежные средства или другое имущество, путем внесения данных в информационную систему, согласно соглашению между пользователями системы.

Объектом, который осуществляет выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов, может выступать индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, зарегистрированное в Казахстане, осуществляющее работу с цифровой платформой, предназначенной для хранения и обмена такими активами и имеющее лицензирование на данные операции.

Разрешение на организацию деятельности, связанной с выпуском и обращением обеспеченных цифровых активов, выдается компетентным органом по вопросам цифровых активов в соответствии с нормами Закона Республики Казахстан «О разрешениях и уведомлениях».

При отправке или получении обеспеченных цифровых активов от имени клиента (или его представителя) и бенефициарного собственника, необходимо:

1) удостовериться, что перевод и все сопутствующие сообщения содержат правдивую информацию о отправителе и получателе, а также предпринять меры в соответствии со статьей 7 Закона о ПОД/ФТ.

2) принять меры для обеспечения того, чтобы информация, которая сопровождает каждую операцию с обеспеченными цифровыми активами, включала:

· данные отправителя (или его представителя) и получателя в соответствии с пунктом 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ;

· номер банковского счета отправителя/получателя (при наличии);

· идентификационный номер как отправителя, так и получателя (если имеется);

· в случае отсутствия счета указывается номер операции.

3) разработать и поддерживать процедуры и системы контроля для мониторинга, выявления и сообщения о сделках, которые превышают установленные лимиты, а также для обнаружения подозрительных активностей в соответствии со статьей 10 Закона о ПОД/ФТ.

4) создать процедуры для распознавания, оценки и мониторинга рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а также финансированием терроризма, включая действия по их минимизации (в отношении клиентских услуг, продуктов, а также совершаемых операций клиентами).

5) соблюсти требование о назначении ответственного лица за внедрение и соблюдение норм внутреннего контроля из числа руководителей организации или других управляющих не ниже уровня, соответствующего начальнику подразделения, а также выполнить другие требования, касающиеся работников субъектов финансового мониторинга, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля, в том числе наличие безупречной репутации в соответствии с пунктом 3 статьи 11 Закона о ПОД/ФТ.

Данные о переводах обеспеченных цифровых активов предоставляются уполномоченному органу по финансовому мониторингу в электронном формате в соответствии с правилами, установленными для субъектов финансового мониторинга, а именно правилами представления сведений и информации об операциях, подлежащих контролю, утвержденными Приказом Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 22 февраля 2022 года № 13 (при регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан за номером 26924).

Организация обязана сохранять копии документов в течение пяти лет с момента окончания деловых отношений с клиентом (или его представителем) и бенефициарным собственником в соответствии с пунктом 4 статьи 11 Закона о ПОД/ФТ.

Кроме того, следует учитывать, что организации, занимающиеся переводами обеспеченных цифровых активов, могут быть подвергнуты дополнительным проверкам со стороны государственных органов, а также обязаны регулярно проходить обучение для своих сотрудников в области соблюдения требований законодательства о противодействии легализации доходов.

Важно отметить, что при работе с международными переводами обеспеченных цифровых активов необходимо учитывать также законодательство других стран, что может потребовать дополнительных мер по соблюдению международных стандартов. Это важно для предотвращения потенциальных рисков и создания безопасной операционной среды.

Таким образом, вышеперечисленные правила и рекомендации помогут не только соблюдать законодательные нормы, но и обеспечивать прозрачность и безопасность операций с цифровыми активами, что в свою очередь повысит доверие со стороны клиентов и пользователей.