Новые требования к банкам Казахстана
Агентство по регулированию финансового рынка разработало проект Постановления, направленный на усиление контроля в банковской сфере. Основная цель – предотвращение противоправных действий, связанных с дропперством, незаконным оборотом наркотиков, финансовыми пирамидами и нелегальными онлайн-казино.
В документе предусмотрены три ключевых направления: контроль дистанционного обслуживания, ужесточение требований к нерезидентам и расширение взаимодействия с Антифрод-центром.
Ужесточение мониторинга клиентов
Банки должны усилить контроль над клиентами, которые могут быть вовлечены в дропперские схемы. Это включает:
- Повышенный мониторинг транзакций таких клиентов.
- Усиленную ответственность главных специалистов по комплаенсу.
- Расширение функций антифрод-служб для выявления подозрительных операций.
Ограничения для нерезидентов
В отношении клиентов-нерезидентов будут введены дополнительные требования:
- Запрет на открытие и перевыпуск карт дистанционно или через представителя.
- Двухфакторная идентификация с применением биометрии.
- Контроль принципа «одна платежная карта в одни руки».
- Проверка законности нахождения в стране.
- Усиленный мониторинг транзакций в первые три месяца после выпуска карты.
Взаимодействие с Антифрод-центром
Банки будут обязаны активнее сотрудничать с Антифрод-центром Национального Банка Казахстана. Это позволит оперативно выявлять и блокировать мошеннические операции, а также предотвратить бесконтрольный выпуск карт.
Было-стало: как изменится регулирование
| Было | Стало |
|---|---|
| Банки могли открывать карты нерезидентам дистанционно | Запрещено дистанционное оформление карт для нерезидентов |
| Клиенты могли пользоваться несколькими картами без ограничений | Введен принцип «одна карта – один клиент» |
| Мониторинг транзакций был стандартным | Усиленный контроль в первые 3 месяца |
| Антифрод-службы работали в рамках банка | Взаимодействие с Антифрод-центром Нацбанка |
Эти меры призваны усилить финансовую безопасность, предотвратить незаконные операции и повысить прозрачность банковской системы.
